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姓名: | 陈启华 |
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领域: | 运营管理 企业文化 领导艺术 品质管理 商业模式 |
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地点: | 广东 广州 |
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汇丰(HSBC)被处以创纪录的1050万英镑罚金,且必须向数千名英国老年和残疾客户支付2930万英镑赔偿金,原因是它的子公司NHFA向这些客户不当销售了复杂的金融产品,而这些客户本打算靠这些投资来支付自己的长期护理费用。 在2005至2010年间,NHFA建议近2500名客户向投资债券投入了2.85亿英镑,以支付他们的长期护理费用。英国金融服务管理局(FSA)形容这是“特别严重”和“系统性”的违规行为。 FSA表示,随后的一项评估发现,上述销售有87%是不合适的。很多客户——平均年龄为83岁——年岁太大且身体状况不佳,无法从这些产品中获益。NHFA一般向客户建议的产品投资期为5年。 这种投资债券旨在实现资本增值,同时创造收入来支付护理费用。多数客户已在接受护理。一些客户被迫动用存款,甚至面临罚款,来投资这些债券。 FSA执法部门代理主管特雷西•麦克德莫特(Tracey McDermott)表示:“这种行为破坏了人们对金融服务行业的信心。”这些客户的平均投资额为11.5万英镑。 FSA称,汇丰在2005年便收购了NHFA,但直到2009年才发现合规问题。汇丰在今年早些时候关闭了NHFA,并因提前了结此案减免了30%的罚金。 汇丰英国首席执行官布赖恩•罗伯逊(Brian Robertson)表示:“这件事本不该发生,我对此深表遗憾。”1050万英镑的罚金是FSA史上开出的金额第五高的罚单,也是针对零售银行违规行为开出的金额最高的罚单。 代表50岁以上人士的养老保险公司Saga的总裁罗斯•阿尔特曼(Ros Altmann)批评汇丰“利用容易相信别人的老年人这一不公平金融优势获利”,并对罚金的规模是否够大提出质疑。 她表示:“人们不禁要想,还要爆发多少类似的丑闻,才能迫使监管机构采取行动从源头杜绝此类丑闻发生,而不是在事后去清理它们的影响。” ![]() 有一种爱,叫成就他人的梦想。 |
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